Alternatywa dla Quickpay
Przestań płacić za bramkę płatności, zanim dokonasz pierwszej sprzedaży.
QuickPay pobiera opłatę co miesiąc, niezależnie od wolumenu. W Cost+ oferujemy prawdziwy model Pay-As-You-Go Cost+. Żadnych stałych opłat. Żadnych miesięcznych subskrypcji. Tylko czysta transparentność.
PRZYJAZNY DLA WYSOKIEGO RYZYKA
Specjalistyczna branża?
Nie dyskryminujemy
Podczas gdy
standardowi dostawcy
tacy jak
często
blokują
konta
w
sektorach „wysokiego ryzyka"
(Nutra, Gaming,
SaaS, CBD),
nasz
status ISO
zapewnia nam relacje bankowe, które pozwalają
zabezpieczyć
Pana/Pani MID.
Zapewniamy
stabilne, długoterminowe przetwarzanie
tam, gdzie
QuickPay może powiedzieć „Nie."
Dla startupów
Dla skalowalności
DLACZEGO COST+
Idealne dla startupów:
€0 miesięcznego ryzyka.
DLACZEGO COST+
Dla skali: ceny hurtowe przez Cost+.
Po co płacić abonament €7 miesięcznie i opłatę bramkową €0,10 za transakcję ponad stawki acquirera? Jeśli masz słabszy miesiąc, QuickPay i tak Cię obciąży.
W naszym modelu, jeśli nie sprzedajesz, nie płacisz. Odnosimy sukces tylko wtedy, gdy Ty go odnosisz.
Całkowity koszt transakcji z Cost+ = Interchange (ustalany przez Visa/Mastercard) + Card Scheme Fee + nasza marża 0,50% + opłata autoryzacyjna €0,15. I to wszystko. Brak subskrypcji bramkowej. Brak osobnego acquirera.
Opłata bramkowa €0,10 QuickPay jest de facto opłatą autoryzacyjną – ale i tak płacisz acquirerowi osobno.
Nasza opłata €0,15 za autoryzację obejmuje wszystko: bramkę, acquiring i przetwarzanie w jednym.
QuickPay działa jako warstwa bramkowa – i tak potrzebujesz osobnego acquirera.
Dzięki bezpośrednim partnerstwom z acquirerami, łączymy bramkę i acquiring w jedną umowę.
Stosując Interchange++ (Cost+), przekazujemy surowe koszty od Visa i Mastercard i dodajemy jedynie niewielką, transparentną marżę. Brak ukrytych narzutów ukrytych jako „opłaty bramkowe".
W Cost+, każda transakcja jest transparentnie rozbita: Interchange + Card Scheme Fee + marża 0,50% + opłata autoryzacyjna €0,15. W przeciwieństwie do QuickPay, nie ma osobnej opłaty bramkowej ani acquirera — nasza opłata autoryzacyjna zawiera wszystko.
PORÓWNANIE OPŁAT
QuickPay vs. Cost+
Zestawienie
Te same funkcje, inne koszty. Zobacz, gdzie Cost+ pozwala zaoszczędzić na każdej transakcji.
Funkcje
Miesięczna subskrypcja
€0,00
~€7,00/mies.
Bramka / autoryzacja Opłata
€0,00 (brak osobnej opłaty bramkowej ani autoryzacyjnej)
~€0,10/tx (tylko bramka) + acquirer osobno
Model cenowy
Interchange + Scheme + marża 0,50% + opłata autoryzacyjna €0,15 (wszystko w jednym)
Subskrypcja + acquirer
Opłata za zwrot
€0,25
€0,25
Opłata za chargeback
€30,00
€35,00
Obsługa wysokiego ryzyka
Specjalistyczna / wysoka akceptacja
Ograniczona
Pay-as-you-go
Miesięczna subskrypcja
Szybkie odpowiedzi
Idź na skróty
Dowiedz się, jak zaoszczędzić nawet 40% na przetwarzaniu płatności, przechodząc na model IC++ Cost+.
Baldvin Bjarmarsson
21 sty 2026
„Świetna bramka płatności z niskimi opłatami! Nie wyobrażam sobie korzystania z kogokolwiek innego niż NoPayn. Naprawdę świetne płatności."
STRUKTURA IC++
Jak działa nasz model cenowy
Każda transakcja Cost+ jest rozbita na cztery transparentne składniki:
Interchange
Ustalany przez Visa/Mastercard
Card Scheme Fee
Koszt sieci
Twój całkowity koszt
Nic więcej
Marża 0,50%
Nasz narzut
Opłata autoryzacyjna €0,15
Koszt autoryzacji
COST+ VS. QUICKPAY
Często zadawane pytania
Cennik, opłaty, obsługa wysokiego ryzyka i to, ile zapłacisz u każdego dostawcy.
Jak Cost+ wypada cenowo w porównaniu do QuickPay?
QuickPay pobiera abonament w wysokości ok. EUR 7/mies. oraz EUR 0,10 za transakcję jako opłatę bramkową, a do tego potrzebny jest jeszcze osobny acquirer. Cost+ nie pobiera żadnych miesięcznych opłat i łączy bramkę, acquiring oraz przetwarzanie w jedną opłatę autoryzacyjną EUR 0,15 plus passthrough IC++ interchange. Opłata za chargeback u QuickPay wynosi EUR 35, podczas gdy u Cost+ — EUR 30.
Dlaczego Cost+ jest lepszy od QuickPay dla startupów?
Cost+ działa w modelu pay-as-you-go bez żadnych miesięcznych subskrypcji, co czyni go idealnym rozwiązaniem dla startupów ze zmiennym wolumenem transakcji. Abonament EUR 7/mies. QuickPay i koszty osobnego acquirera generują stałe koszty nawet w słabszych miesiącach. Z Cost+ płacisz tylko wtedy, gdy przetwarzasz transakcje.
Czy QuickPay obsługuje merchantów wysokiego ryzyka?
QuickPay ma ograniczone wsparcie dla merchantów wysokiego ryzyka. Cost+, jako licencjonowany ISO/TSP, specjalizuje się w branżach wysokiego ryzyka, w tym CBD, gaming, SaaS oraz nutraceutyki, zapewniając dedykowane Merchant ID i stabilne przetwarzanie dla sektorów, które QuickPay może ograniczać lub odrzucać.
Czy z QuickPay potrzebuję osobnego acquirera?
Tak. QuickPay to dostawca wyłącznie bramkowy, co oznacza, że opłata EUR 0,10/transakcję jest jedynie za routing — i tak potrzebujesz osobnej umowy z bankiem lub acquirerem, co dodaje kolejną warstwę opłat. Cost+ łączy bramkę, acquiring i przetwarzanie w jedną umowę all-in-one z jednolitą strukturą opłat.
Jaka jest całkowita różnica w kosztach między QuickPay a Cost+?
W przypadku QuickPay całkowity koszt składa się z trzech warstw: miesięczny abonament (~EUR 7), opłata bramkowa (EUR 0,10/tx) oraz stawki osobnego acquirera. W Cost+ całkowity koszt to po prostu interchange + scheme fees + marża 0,50% + opłata autoryzacyjna EUR 0,15. W przypadku większości transakcji w UE całkowity koszt z Cost+ jest znacznie niższy, ponieważ nie ma warstwowych opłat ani ukrytych narzutów acquirera.
